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注册公司容易,开银行账户难?其中的原因你知道吗?

作者: 华创企服   发布时间:2021-10-08   阅读量:26

最近很多成功注册公司的人都遇到了一个难题,那就是在银行开户。与以前相比,任命和审查的要求要复杂得多,这让创业者苦不堪言。

 

在银行开户的程序变得非常严格,客户对此怨声载道。至于开户,感觉是在照顾银行的业务,照顾银行的客户,不是说客户就是上帝?为什么开户是预约,提供营业地址,拍照?(当然,开户难度因地区、银行而异)。银行里的人陷入了服务和监管的两难境地,面对客户时也背负了很多骂名。但是企业开户难,那么这个锅真的应该由银行来承担吗?开户难的背后原因是什么?

 

归根结底,开户难主要是因为有人利用银行账户实施违法行为,典型的是电信诈骗,还有一些洗钱、虚开发票等行为。为了打击此类行为,监管部门对银行的开户审查义务提出了更多要求。然而,由于银行担心受到监管的惩罚,它们加大了风险控制力度。


银行开户


开户检查拍照

 

开户前后,他们会来检查拍照。

 

例如,非现场核查、对比门牌号、提供租金发票、水电费清单、核查法人名下公司数量等。,有的甚至还得存XX万,或者排队2个月才开户等。,这是一系列从高到低的门槛,堪称史上最严格的开户条件。

 

 

中国人民银行此前颁发的《开户许可证》于2019年正式注销,企业在银行开户的手续也越来越简单。

 

然而,2021年,开户变得更加麻烦。

 

逾期未接银行电话,随时冻结账户。

 

不仅前期手续复杂,开户严格,后期调查工作也是巨大的!

 

提醒大家,银行一般是电话联系法人或者现场调查!主要核实公司名称、税号、注册地址、主营业务、法人、主营业务等。因此,建议企业老板熟悉公司注册信息,注意及时接听电话,避免因回复不及时被识别为无法联系,可能导致无法开户冻结账户!

 

为什么突然变得更严了???

 

很多不了解真相的人会问:银行不再需要业绩了吗?到底发生了什么?

看完下面三条信息,我们或许就能明白其中的原因了。


银行开户


1.东莞:长安破获多起贩卖公户案件。

 

据公开消息,3月,长安公安分局抓获一批利用公共账户实施电信网络诈骗的犯罪分子。

 

掌握充分证据后,长安警方展开抓捕行动。313日,长安公安反诈骗中心民警在大朗镇抓获利用空壳公司骗取公众账户的犯罪嫌疑人陈某。316日,犯罪嫌疑人农某报在长安边肖社区落网,320日,农某报关联人罗某在边肖社区落网。321日,郑默芳、张因涉嫌买卖国家机关证件罪,分别在深圳市龙华区、宝安区被抓获。323日,马因涉嫌买卖国家机关证件在深圳市宝安区被逮捕。

 

正是在这个时期,全国各地的银行开始受到影响,开始向家庭开放。

 

2.深圳:反欺诈联合整治工作。

 

326日上午10时,深圳警方出动300余名警力,对涉电信网络诈骗犯罪银行公共账户黑灰产项目开展“Pin Pin Pin 5”收网行动,打响了全省围剿涉电信诈骗公共账户的“第一枪”。行动当天,全市共查获窝点69个,抓获犯罪嫌疑人83名,收缴国家机关、企业印章200余枚,银行卡900余张,u772个,手机100余部,电话卡1000余张,营业执照18张,公民身份证正反面照片1000余张,企业账户及资料328套。

 

3.杭州:22家银行网点暂停开户。

 

最近,一条关于中国人民银行杭州中心支行的消息,炸了朋友圈。其中一个通报批评是这样的:

 

4家银行网点3个月新开法人银行账户业务暂停,18家银行网点1个月新开法人银行账户业务暂停。

 

通过内容我们知道,银行是根据涉电诈骗犯罪企业的银行账号进行调查的,银行相应的全流程人员也受到了处罚。

 

看到这,相信大家都能理解银行开户审核,为什么要这么谨慎?

 

银行关注的公司银行账户类型。

 

面对银行的电话检查,所有企业都要注意接听。当然,银行也会选择一些特定类型的银行账户进行检查。

 

将由银行处理的公司银行账户的类型已经为每个人整理好了。请注意!

 

1.一个名称下的多个企业、一个名称下的多个银行为公司账户和一个地址注册了多个许可证。

 

2.经营地址为“自行申报、居住申报”等。,或者企业地址不真实。

 

3.无本地户籍、无居住证、无社保的三人。

 

4.首次开户的法人年龄偏大或偏小(25岁以下或65岁以上)

 

5.身份证地址在异地偏远农村,手机号码在异地,公司名称使用陌生词语。

 

6.在不同的地方开立公司账户。

 

7.账户长期休眠,长期不做声明。

 

8、无法联系企业法人。

 

9.资金转移明显、夜间交易频繁、经营异常的可疑账户。

 

有以上情况的企业需要引起重视,及时接听银行电话,避免出现因不及时接听电话而无法联系银行,导致无法开户,账户被冻结的情况!

 

如果您近期需要开户或受到影响,请仔细研究以上内容!

 

最后,我们也提醒创业者,一定要合理合法合规,千万不要为了眼前的利益而铤而走险,违法乱纪,毁了美好的未来!

如需了解更多银行开户内容,可直接通过华创企服官网进行咨询。

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